“人生100年時代”あなたの悩みを相談してみませんか！
100年人生では、年金や医療費、資産運用といった「お金の悩み」や定年後の「働き方・暮らし方」など、お金に対する考え方や準備の仕方を変えてく必要があるかも知れません。
まず、皆さんの悩みや希望を聞き、夢や目標を一緒に整理します。
そして、その実現に向けて家計をチェック、ライフスタイルに対する価値観などを話し合いながら、無理のないファイナンシャル・プランの作成を行います。
ライフプラン作成サービス
ライフプラン作成サービスはお客様からデータを頂戴し、将来の目標を明確化します。また、頂いたデータをもとに、現状の問題点を分析します。お客様の住宅資金・教育資金・老後資金の３大資金の対策とプランを立案します。具体的にはライフイベント表やキャッシュフロー表を作成して問題点をお話します。
年金相談コンサルティング
年金相談コンサルティングは公的年金を年金定期便などで老齢基礎年金や老齢厚生年金のの概算を計算します。また、確定給付年金・退職金を調べ不足分をiDeCo等の確定拠出年金で補完する具体的な手段をご提案します。
資産形成コンサルティング
資産形成コンサルティングは、国内株式・外国株式・国内債券・外国債券・投資信託等の投資全般にわたりお客様のニーズに合った投資方法をご提案いたします。
相続コンサルティング
相続コンサルティングは顧問の税理士・司法書士と共同で円満な相続をご提案します。
また遺言書の作成や二次相続についてもご相談をお受け致します。
住宅ローンコンサルティング
住宅ローンコンサルティングは住宅ローンの金利・住宅ローンの返済方法・住宅ローンの種類・住宅ローンの繰上げ返済等をご説明してお客様のニーズに合ったものをお勧めします。
特にフラット３５の金銭消費貸借契約の代行業務を数多く行っており実際の借入についてアドバイスを行っております。
保険コンサルティング
保険コンサルティングは長年の損害保険会社・生命保険会社の勤務経験に基づき正しい保険選びをご提案します。具体的にはお客さまのご加入の生命保険・損害保険の見直しを行い、お客様に必要な保障があるか又は必要性が無いかなどを診断いたします。
退職コンサルティング
退職コンサルティングは定年退職時の社会保険の手続きや退職金・企業年金の受取方などをご提案致します。
